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“Gracias a la alianza con Delta Protect, Atrato ha logrado avances significativos hacia la certificación ISO 27001, fortaleciendo notablemente su seguridad y cumplimiento. El soporte continuo y las asesorías expertas de Delta, combinadas con la innovadora plataforma Apolo, han sido fundamentales para acelerar y optimizar nuestro roadmap, permitiéndonos enfrentar y superar eficazmente cualquier desafío en seguridad de la información.”

Sergio García
Engineer Manager

“Tras 3 meses de colaboración efectiva con Delta Protect, estamos impresionados con los resultados y la cobertura del programa de Pentesting de CISO As a Service. Hemos detectado y abordado vulnerabilidades clave, mejorando significativamente nuestra seguridad de la información. Los entrenamientos de Ciberseguridad y ejercicios de Phishing han sido cruciales para aumentar la conciencia de nuestros colaboradores. Agradecemos el seguimiento y apoyo continuo de Delta Protect y esperamos alcanzar más objetivos juntos.”

Pablo Padilla
Gerente TI

“Nuestra colaboración con Delta Protect marcó un hito en nuestra seguridad digital. Su enfoque meticuloso y detallado en el Pentest reveló vulnerabilidades ocultas que habían pasado inadvertidas, demostrando una eficacia y rapidez impresionante en su resolución. Además, su servicio de CISOaaS transformó nuestra estrategia de ciberseguridad, donde su equipo experto nos guió en el desarrollo de políticas robustas y procesos efectivos.”

Jaime Zenizo
CEO & Partner

“Me complace enormemente relatar la experiencia positiva y enriquecedora que hemos tenido con Delta Protect y su sobresaliente servicio de Chief Information Security Officer as a Service (CISOaaS). Representando al departamento de TI de Sperientia, quiero expresar mi profunda gratitud y aprecio por el alto nivel de calidad y profesionalismo evidenciado en nuestra colaboración con el equipo de Delta Protect. Desde el inicio de nuestra asociación con Delta Protect, hemos observado un compromiso y una excelencia excepcionales, superando ampliamente nuestras expectativas.”

Ilse Fernández
Data and Information Management

“Mi experiencia con el equipo de especialistas de Delta Protect ha sido tremendamente positiva. En todo momento, han mostrado un alto grado de profesionalismo, experiencia y conocimiento, manejándose con una ética impecable. Su atención al detalle y su disposición para resolver problemas y brindar apoyo han sido imprescindibles. Como CISO, valoro enormemente contar con aliados tan confiables y competentes, que contribuyen significativamente a fortalecer la postura de ciberseguridad de mi compañía.”

Enrique Guzman
Chief Information and Security Officer

Nuestra reciente experiencia con Delta Protect en el pentesting fue excepcional. Nos brindaron asistencia crucial para identificar y fortalecer aspectos de seguridad en variados sistemas e interfaces, abarcando front-end, back-end y aplicaciones móviles. Su enfoque ágil y sumamente profesional fue notable. Sin duda, confiaríamos nuevamente en Delta Protect para asegurar la integridad de nuestros sistemas.

Manuel Andere
Chief Technology Officer

Estoy absolutamente impresionado con la experiencia brindada por Delta Protect. Son, sin duda, el proveedor más responsable y cumplidor que hemos tenido el placer de colaborar.

Erick Pérez
Director General

Mi trayectoria con DeltaProtect se remonta a mi empleo anterior, donde ya tenía contacto con ellos desde el equipo de Ciberseguridad. Solicitamos pruebas de penetración (PT) para aplicaciones web y móviles. Mi experiencia con varios proveedores, grandes y pequeños, me ha demostrado que DeltaProtect se destaca significativamente. Sus informes y hallazgos son superiores, identificando vulnerabilidades que otros proveedores no detectaron. Lo que más valoro es la profundidad de sus pruebas y el enfoque en vulnerabilidades que requieren un análisis más detallado, más allá de los resultados automáticos.

Juan Leonardo Hinojosa
Gerente de Ciberseguridad

"Delta Protect fue una solución óptima para nosotros. Buscábamos un proveedor bien actualizado técnicamente, que entendiera nuestro modelo de negocio y que nos diera la certeza de poder transmitir solidez a nuestros clientes. El trato del equipo Delta y sus procesos han superado nuestras expectativas, sin duda seguiremos trabajando juntos.”

Joaquin Rivera
Co-Founder & CEO - Kikoya

"¡La experiencia general de trabajar con Delta Protect ha sido simplemente excelente! El equipo responde con velocidad, aclaran todas las preguntas a medida que surgen y el apoyo brindado durante todo el proceso es excelente. Lo Recomendaría sin dudarlo.”

Paolo Rizzi
Co-Founder & CTO - minu

"El servicio de Delta Protect es altamente profesional. Quedamos muy satisfechos con el resultado. Ofrecieron acompañamiento en todo momento para encontrar y solucionar las vulnerabilidades que encontraron en nuestro sistema.”

Alberto Navarro
Head of Product - Arkángeles
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10 min

Fraudes financieros: tipos, cómo denunciarlos y consejos para evitarlos

Tabla de Contenidos
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Uno de los peligros a los que está expuesta cualquier empresa es a ser víctima de fraudes financieros. Tener claro en qué consisten estas prácticas ilegales y cómo evitarlas la pueden ayudar a estar preparada para detectar a tiempo estas acciones.

¿Qué son los fraudes financieros?

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) define los fraudes financieros como «acciones que una persona realiza con el fin de obtener un beneficio propio a costa de dañar la economía de otra».

En los fraudes financieros, las personas o empresas pierden su dinero, capital o ven afectada su salud financiera debido a prácticas engañosas e ilegales que pueden ser cometidas por personas externas a la organización o internas.

Tipos más comunes de fraudes financieros

La credibilidad y actividad financiera de una empresa puede verse afectada por dos tipos de fraudes financieros muy comunes y cada uno tiene diferentes modus operandi. Aquí te contamos en detalle: 

Fraudes tradicionales 

Son un tipo de estafa que se realiza con los instrumentos financieros clásicos o formas de ahorro comunes. 

  • Tallado de tarjetas: este tipo de fraude ocurre cuando se usa un cajero automático. Al introducir la tarjeta en la máquina se hace una clonación de la información financiera para robar los fondos. 
  • Créditos exprés: es un tipo de estafa en el que las empresas falsas ofrecen grandes sumas de dinero sin consultar el historial crediticio, con tasas de interés muy bajas y requisitos mínimos. Para ello solicitan un depósito anticipado por supuestos gastos de apertura, luego niegan el crédito y desaparecen con el dinero.
  • Pirámides: la persona en la punta de la pirámide invita a dos o más a participar y estos luego reclutan a más. El dinero de cada persona nueva es entregado a los involucrados, que van subiendo de nivel, pero llega un momento en que es imposible unir a más gente, no hay más aportes y los que ya pagaron pierden su inversión.
  • Ahorro informal: una de las formas más conocidas en México es la tanda, un método en el que los participantes aportan cierta cantidad de dinero por un tiempo determinado (semanal, quincenal, mensual) y una persona se encarga de administrarlo y distribuirlo.
  • Alteración de cheques: incluye la modificación de la cantidad de dinero, la falsificación de los datos del beneficiario o del pagador, o emitir un cheque en el que se identifica una entidad bancaria que no existe.

Fraudes cibernéticos

Son las operaciones fraudulentas que se hacen mediante ciberataques, gracias al uso de una computadora y una conexión de Internet. Los fraudes que vulneran la ciberseguridad son:

  • Correo basura o spam: son mensajes que llegan vía correo electrónico con el objetivo de tratar de convencer a los destinatarios de visitar una página o descargar algún archivo que, en realidad, puede ser un malware para robar tu información financiera.
  • Phishing: es un tipo de estafa que se vale de la suplantación de identidad de un banco o empresa para alertar sobre supuestos movimientos en tu cuenta bancaria. En el phishing te pedirán que hagas clic en un enlace y te llevará a una página falsa en la que solicitará información financiera, personal y contraseñas.
  • Vishing o phishing telefónico: este fraude se lleva a cabo mediante una llamada telefónica en la que, con el robo de identidad de un tercero de confianza, se engaña a la víctima para que ofrezca información confidencial o envíe un código que recibe por mensaje de texto. 
  • Comercio electrónico: la víctima recibe un correo de una supuesta figura de autoridad de una compañía que le advierte que debe actualizar con urgencia sus datos o de una persona que le ofrece una considerable suma de dinero a cambio de que envíe información privilegiada, pero nunca recibe el pago.
  • Pharming: es un tipo de fraude cibernético en el que se manipula el tráfico de un sitio web y se redirige al usuario a una versión falsa de esa página en internet con el objetivo de robar los datos personales, contraseñas bancarias y de redes sociales, números de cuenta.

¿Cómo denunciar los fraudes financieros en México?

En México, al ser víctima de cualquiera de estos fraudes, se aconseja contactar a las instituciones financieras mexicanas o establecimientos comerciales en los que tienes cuentas bancarias relacionadas con los delitos financieros, para así evitar más daños.

Otro punto esencial es acudir al Ministerio Público para levantar un acta y crear un registro, incluso si el banco ya te devolvió el dinero.

Para mayor información sobre lo que procede en estos casos, puedes consultar el portal de fraudes financieros de la CONDUSEF.

7 consejos para evitar los fraudes financieros

La clave para evitar los fraudes financieros es estar informados y actualizados sobre las modalidades de fraudes tradicionales y cibernéticos. Aquí te presentamos 7 consejos que ayudarán a tu empresa a lograrlo:

  1. Estudia los perfiles de quienes manejan las finanzas de la empresa.
  2. Conoce el sistema de control financiero de la compañía para que se otorguen los accesos necesarios a las personas indicadas.
  3. Realiza auditorías periódicamente para evitar un posible fraude o desvío de fondos.
  4. Apóyate en la tecnología para detectar movimientos inusuales que podrían ser señal de fraude.
  5. Verifica que las instituciones en donde realizas transacciones estén en CONDUSEF.
  6. Realiza cada cierto tiempo talleres de educación financiera para adquirir nuevos conocimientos o reforzarlos.
  7. Crea conciencia en los colaboradores sobre la importancia de no hacer clic en enlaces sospechosos para evitar ser víctimas de phishing.  

En Delta Protect sabemos que mantenerse al día con este tipo de información no es tarea sencilla. Por eso creamos Apolo, una plataforma que permite entrenar a tus colaboradores para evitar caer en este tipo de fraudes y vigila cualquier filtración de credenciales de tus colaboradores. ¡Conócela más a fondo!

Escrito por:
Juan José Santos Chavez
Chief Technology Officer

Egresado de Ingeniería en Tecnologías Computacionales por el Tecnológico de Monterrey. Hácker Ético Certificado, especializado en Red Teaming, Auditorías de Seguridad en Aplicaciones Web e Infraestructura. Integrador de soluciones en el área de Ciberseguridad para empresas Fintech en México y LATAM.

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